Уважаемые клиенты! Обращаясь к нелегальным поставщикам финансовых услуг, вы рискуете потерять свои деньги.

Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет (в том числе в Интернете) компании и проекты с признаками нелегальной деятельности.

Чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России раскрывает список компаний с выявленными признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера) и иных нелегальных участников финансового рынка. Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.

Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций (https://cbr.ru/finorg/).

Если организация предоставляет финансовые услуги без лицензии Банка России и не содержится в указанном выше Справочнике финансовых организаций, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.

Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер.

Мошенники используют для обмана граждан незаконные схемы. Они предлагают людям вложения с высокой доходностью, займы по супернизким ставкам и другие «выгодные» идеи для сотрудничества. Но взаимодействие с ними оборачивается финансовыми потерями.

Банк России для защиты потребителей и обеспечения добросовестной конкуренции выявляет финансовые пирамиды и безлицензионную деятельность. Регулятор направляет информацию по этим компаниям, проектам и физическим лицам в уполномоченные органы и инициирует меры по ограничению доступа к их сайтам.

Банк России также публикует Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке (https://cbr.ru/inside/warning-list/). Это делается для того, чтобы своевременно предупредить граждан о рисках и предотвратить возможный ущерб от действий нелегалов. Кроме того, сведения из списка передаются на платформу «Знай своего клиента», и банки, в том числе КБ «Крокус-Банк» (ООО), учитывают их при оценке риск-профиля своих клиентов и их контрагентов.

Будьте внимательны и не попадайтесь на уловки нелегалов. Всегда проверяйте наличие у организации необходимых документов и лицензий с помощью Справочника финансовых организаций (https://cbr.ru/finorg/).

Пользуйтесь только официальными сайтами финансовых организаций. Сайты легальных компаний маркируются российскими интернет-поисковиками специальным знаком (синим кружком с галочкой). На сайте легального участника рынка должна быть размещена вся необходимая информация о компании, ее лицензиях и оказываемых услугах.

Виды нелегальной деятельности:

- Финансовая пирамида;

- Нелегальный кредитор;

- Нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг;

- Нелегальный оператор инвестиционной платформы;

- Нелегальная деятельность на страховом рынке»